Fidelity International запускает первый токенизированный фонд ликвидности в долларах США на базе Chainlink

• Fidelity International запускает свой первый токенизированный фонд FILQ, предлагающий регулируемую доходность от государственных ценных бумаг с круглосуточным ончейн-доступом.
• FILQ предоставляет данные о чистой стоимости активов (NAV) в реальном времени через Chainlink и почти мгновенное расчетное урегулирование через платформу токенизации Sygnum.
• Запуск происходит на фоне расширения институциональными инвесторами, включая JPMorgan, BlackRock и Franklin Templeton, своих токенизированных продуктов по казначейским и денежным рынкам.

Fidelity International в среду запустила свой первый токенизированный фонд — Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ), предоставляя своим клиентам регулируемые ончейн-продукты с доходностью и ликвидностью.

FILQ предлагает доступ к высококачественным государственным ценным бумагам и обеспеченным активами коммерческим бумагам, обеспечивая при этом круглосуточный доступ, почти мгновенное расчетное урегулирование и ончейн-функциональность для институциональных инвесторов. 

Fidelity расширяется в токенизированные финансы с ликвидным инструментом с доходностью

Фонд, выпущенный через платформу токенизации банка Sygnum, разработан для сочетания стабильности традиционных денежных рынков с управлением ликвидностью, присущей блокчейну. FILQ получил рейтинг Aaa-mf от Moody's, что отражает высокое качество кредитного риска и характеристики ликвидности, сопоставимые с традиционными денежными фондами.

Chainlink обеспечивает фонд данными о чистой стоимости активов (NAV) и распределениях в реальном времени на блокчейне, что позволяет проводить прозрачную и проверяемую отчетность непосредственно в блокчейн-сетях. Ежедневные утвержденные данные NAV поставляются JPMorgan, создавая систему ценообразования, устойчивую к манипуляциям и поддерживающую цифровые активы институционального уровня.

Эмма Пеценицик, руководитель отдела распространения цифровых активов Fidelity International, заявила, что запуск отражает растущую важность токенизированной ликвидной инфраструктуры по мере перехода рынков к моделям непрерывного расчетного урегулирования.

«Нет токенизированных финансов без токенизированной ликвидности. По мере того как рынки переходят к расчетам в реальном времени и круглосуточно, финансовая инфраструктура должна двигаться с той же оперативностью», — сказала Пеценицик.

Она добавила, что токенизация представляет собой более широкую структурную трансформацию финансовых рынков, а не краткосрочную технологическую тенденцию.

FILQ создан для решения проблемы простаивающих средств, характерной для рынков цифровых активов. Держатели токенизированных долей, обеспеченных регулируемыми активами, могут продолжать получать доходность, сохраняя при этом мгновенную ликвидность для торговли, управления залогом или кредитования.

Подписка и выкуп доступны круглосуточно через платформу Sygnum с почти мгновенным расчетным урегулированием в часы работы рынка. Токены фонда соответствуют стандарту ERC-20 на Ethereum в разрешенной среде, включающей механизмы соответствия требованиям и управления.

Шаг Fidelity происходит на фоне продолжающегося роста институционального спроса на финансовые продукты на базе блокчейна, при этом BlackRock, Franklin Templeton и JPMorgan расширяют свои токенизированные предложения по казначейским и денежным рынкам.

JPMorgan подала заявку во вторник на запуск OnChain Liquidity-Token Money Market Fund, который будет торговаться под тикером JLTXX, став вторым токенизированным продуктом банка. Фонд будет инвестировать преимущественно в краткосрочные казначейские ценные бумаги США и овернайт-репо, полностью обеспеченные казначейскими бумагами США или наличными.