Насыщенная неделя для RLUSD от Ripple: что изменится для держателей стейблкоина?

RLUSD от Ripple набирает популярность в институциональном финансовом секторе: крупный банк запускает кастодиальные услуги, новая интеграция кошелька упрощает разработчикам создание платежей и агентских решений в сети, а брокерская платформа планирует использовать стейблкоин для расчетов. В совокупности эти три события знаменуют собой очередной шаг вперед в соединении активов на основе блокчейна с традиционной финансовой инфраструктурой.

На протяжении многих лет криптовалюты и традиционные финансы воспринимались как два разных мира. Банки работали с долларами США, облигациями и традиционными активами, а криптовалютные биржи — с цифровыми токенами и монетами.

Однако этот разрыв сокращается. На этой неделе три последовательных события и изменения помогли сблизить эти сферы благодаря новым вариантам кастодиального хранения, улучшенным инструментам для кошельков и сделке с брокерской платформой.

Согласно данным CoinGecko, рыночная капитализация Ripple USD (RLUSD) в четверг составляла около $2,41 млрд против $1,46 млрд в начале августа. Это означает рост примерно на 65%. Этот рост указывает на увеличение спроса на стейблкоин, привязанный к доллару США. Кроме того, последние институциональные партнерства могут открыть больше возможностей для внедрения и расширения использования в сфере платежей, торговли и финансовых расчетов.

Крупный банк значительно упростил хранение стейблкоина Ripple

Неделя началась с того, что один из крупнейших международных банков мира, Standard Chartered, в понедельник объявил, что теперь поддерживает институциональное кастодиальное хранение RLUSD, выпущенного в XRP Ledger (XRPL), через свое отделение в Дубайском международном финансовом центре (DIFC). Это событие показывает, как активы на основе блокчейна могут интегрироваться в традиционную финансовую систему, в том числе через established банковские учреждения.

Это объявление означает, что соответствующие требованиям институциональные клиенты теперь могут пользоваться услугами кастодиального хранения RLUSD через крупный регулируемый банк, а не полагаться исключительно на криптовалютные биржи или специализированных кастодианов. Для нового стейблкоина, запущенного еще в декабре 2024 года, это существенно повышает доверие.

Помимо кастодиального хранения, банк сотрудничает с Ripple и LMAX Group в рамках планируемой интеграции залогового обеспечения. В соответствии с этой договоренностью Standard Chartered намерен распространить свою модель зеркального отображения залогового обеспечения на LMAX Group. Это будет осуществляться путем отражения стоимости соответствующего требованиям залогового обеспечения для LMAX Group без необходимости прямого перевода базового RLUSD на торговую площадку.

Ожидается, что эта договоренность предоставит институциональным клиентам больше гибкости в хранении и использовании цифровых активов для торговли, поможет снизить операционные риски, связанные с переводами, оптимизировать риски контрагентов и повысить эффективность использования капитала.

Пока часть, касающаяся залогового обеспечения, еще не запущена, поскольку для нее требуются финальная документация, успешное тестирование и необходимые разрешения. Однако кастодиальная услуга уже работает.

Партнерство с Privy привносит программируемые кошельки с поддержкой RLUSD

После запуска кастодиальной услуги в понедельник Ripple во вторник объявила о партнерстве с Privy, компанией, занимающейся инфраструктурой кошельков и принадлежащей Stripe, с целью внедрения программируемых кошельков в XRP Ledger, что позволит разработчикам создавать финтех-приложения и платежные решения на базе ИИ-агентов.

Это позволяет разработчикам легко добавлять кошельки XRP Ledger в свои приложения, причем кошельки могут работать с XRP, RLUSD и другими активами в сети. Это не просто интеграция кошелька. Она объединяет встроенные платежи в стейблкоинах для приложений, ориентированных на потребителей, с серверными кошельками, которые позволяют программным агентам хранить и переводить средства.

Кроме того, это событие может открыть новые варианты использования RLUSD в потребительских платежах, цифровых услугах и торговле на базе ИИ. Однако оно не предполагает новых объемов внедрения RLUSD, появления институциональных клиентов или фактической платежной активности.

DriveWealth внедряет RLUSD для расчетов и платежей

Позднее в среду глобальная брокерская платформа Brokerage-as-a-Service DriveWealth объявила о партнерстве с Ripple для интеграции RLUSD на XRP Ledger в свою планируемую инфраструктуру расчетов со стейблкоинами, трансграничных платежей и кастодиального хранения цифровых активов.

Сотрудничество привносит комплекс блокчейн-решений Ripple в брокерскую инфраструктуру DriveWealth, создавая более унифицированный опыт работы с традиционными и цифровыми активами. 

Ожидается, что клиенты DriveWealth смогут пополнять и управлять своими залоговыми счетами с помощью стейблкоинов, которые конвертируются в наличные практически в режиме реального времени, вместо того чтобы ждать банковского перевода. Компании планируют начать с расчетов в Европе и расширить деятельность в США.

Кроме того, обе компании изучают возможности в сфере финансирования сделок с акциями через бизнес Delta One компании Ripple Prime, который расширяет ее институциональные возможности в области американских акций и производных инструментов на акции.

Эти шаги показывают, что Ripple сосредоточена на том, чтобы сделать стейблкоин полезным для реальных расчетов, безопасного хранения активов и более быстрого перемещения денежных средств.

Способен ли рост RLUSD подтолкнуть XRP вверх?

Не напрямую. RLUSD и XRP выполняют разные функции в экосистеме Ripple. RLUSD — это обеспеченный долларом США стейблкоин, предназначенный для поддержания стоимости на уровне около $1, тогда как XRP — криптовалюта с плавающей ценой, выступающая нативным активом XRP Ledger.

Приведенный ниже график Santiment показывает это четкое различие. Рыночная капитализация RLUSD (красная линия) резко выросла с конца июля. За тот же период цена XRP (желтая линия) снизилась. Эта дивергенция указывает на то, что растущий спрос на RLUSD не приводит к покупательскому давлению или повышению активности в XRP.

Однако расширение RLUSD все же может косвенно принести пользу XRP. По мере того как все больше банков, финансовых учреждений и торговых компаний будут внедрять RLUSD на XRP Ledger, активность в сети и вовлеченность институциональных инвесторов могут возрасти. Это может способствовать повышению ликвидности, появлению дополнительных приложений и более широкому внедрению экосистемы XRPL, потенциально оказывая поддержку XRP.

Основные выводы для держателей RLUSD

Эта неделя продемонстрировала практические разработки и варианты использования RLUSD, а не только громкие обещания. Крупный банк внедряет кастодиальные услуги, разработчики получают более простой доступ к программируемым кошелькам, а брокерская платформа интегрирует RLUSD в свою расчетную инфраструктуру.

Если эти партнерства перейдут к реальному использованию и транзакционным объемам, RLUSD может стать широко используемым вариантом для учреждений, которые ищут более быстрые и простые способы перемещения и управления цифровыми долларами.

Эти события могут не оказать немедленного влияния, но в долгосрочной перспективе они способны способствовать более широкому внедрению RLUSD и расширению вариантов его использования.